出口貿(mào)易中的那些陷阱和騙術(shù)，大家想必遭遇過一二，但限于貿(mào)易品種、業(yè)務(wù)范圍的限制，恐怕也很難有機會知曉更多的騙術(shù)是怎樣在運作。
這次我們就借助“旁觀者”保險公司的角度，看看常和貿(mào)易騙術(shù)打交道的保險公司，都遇到了哪些奇葩案例。
貿(mào)易有風(fēng)險，回款需謹慎。出口貿(mào)易環(huán)節(jié)的這些常見騙術(shù)，供做外貿(mào)的紡織企業(yè)參考警惕，也歡迎大家隨時來補充。
一、玩“公司合并”，逃避債務(wù)
保險人（保險公司）幫助深圳一家電子元件生產(chǎn)企業(yè)向俄羅斯莫斯科一家公司追收近80萬美金的貨款，案件事實清楚，雙方對拖欠貨款的數(shù)額也沒有什么爭議，客戶也提供了一份俄羅斯進口商簽署的還款協(xié)議，俄羅斯進口商確認應(yīng)付賬款的金額并承諾還款。乍一看，這是一個成功追收概率較高的一個案件。
然而，保險人接受委托后經(jīng)初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，就在簽訂還款協(xié)議后不久，該俄羅斯進口商與其他7家關(guān)聯(lián)企業(yè)合并，合并后的公司注冊地在俄羅斯遠東地區(qū)。
另外經(jīng)調(diào)查，俄羅斯進口商與其他數(shù)家關(guān)聯(lián)企業(yè)使用相同的字號，并共同使用同一個網(wǎng)站，對與其發(fā)生業(yè)務(wù)往來的企業(yè)有很大的欺騙性。
俄羅斯不良進口商玩弄法律手段，企圖“合法”逃避債務(wù)、騙取財物值得中國出口企業(yè)重視。
二、“脅迫加欺詐”，逃避債務(wù)
一比利時進口商向上海企業(yè)購買不銹鋼無縫鋼管等產(chǎn)品，雙方合作達7年之久。在比利時進口商知道歐盟要對中國產(chǎn)品要征收高額反傾銷稅后，其拖欠中國供貨商的貨款越來越多，最終達140余萬美金之多。
供貨商多次索要貨款，但比利時進口商不予理睬。在中國供貨商非常焦慮的情況下，比利時進口商突然要求供貨商出具應(yīng)收賬款僅為70%的賬款單，并口頭承諾其他的30%的貨款將在以后的訂單中通過加價的形式償還。
中國供應(yīng)商在無奈的情況下，按要求簽署并出具了賬款單。比利時進口商收到賬款單后不再向供貨商訂貨，當(dāng)然不會再向中國供應(yīng)商支付30%的余款了。
三、“畫大餅”，騙取巨額財物
法國一進口商騙取出口商160余萬美金的電子煙及煙液，僅僅支出數(shù)千美金的“成本”。法國進口商不斷吹噓歐盟電子煙市場非常龐大，并許諾能很快占領(lǐng)歐盟市場，幫助出口商獲得巨額的財富。該進口商不斷地向中國供應(yīng)商下訂單，要求發(fā)貨。供應(yīng)商發(fā)貨后要求其付款，該進口商以法國銀行辦事效率低下等為由不予付款。假如供應(yīng)商實在催得緊，就通過西聯(lián)或者銀行支付數(shù)千美金。
該進口商的訂單越來越大，在已經(jīng)收到170余萬美金貨物后，謊稱已通過銀行匯款40萬美金，要求供應(yīng)商再發(fā)80余萬美金的貨物。供應(yīng)商在發(fā)現(xiàn)40萬美金匯款遲遲不到賬的情況下，認識到已遭遇詐騙，才決定不再發(fā)貨。供應(yīng)商再向法國進口商要求付款，進口商已置之不理。
保險人接受委托后，經(jīng)過初步調(diào)查，法國進口商已經(jīng)用騙得的貨物在法國開設(shè)了9家分店；另外，進口商的主要經(jīng)辦人員有著不良的信用記錄，之前其經(jīng)營管理的數(shù)家公司曾因無力償還債務(wù)申請破產(chǎn)。
四、“不提貨”的土耳其進口商
一些土耳其進口商利用中國企業(yè)的信任及土耳其海關(guān)有關(guān)法規(guī)的特別規(guī)定實行詐騙。其慣用手段為，通過互聯(lián)網(wǎng)與企業(yè)取得聯(lián)系后，提出購買商品，并要求以D/P（Documentsagainst Payment 付款交單）形式付款。
待貨物抵港后，土耳其進口商以各種借口拖延付款時間。由于土耳其海關(guān)規(guī)定貨物滯港時間不得超過45天，否則將被沒收拍賣，且拍賣時該貨物的進口商享有優(yōu)先購買權(quán)。結(jié)果，貨物都以低價落入這些奸商的口袋。
五、“第二份訂單”
一些巴基斯坦不良進口商通過互聯(lián)網(wǎng)或參加展覽會，找到一些中國供應(yīng)商的聯(lián)系方式，然后通過傳真或郵件與之建立起貿(mào)易聯(lián)系。
通常情況是第一單信守承諾，及時付款，沒有任何推遲和延誤，從而獲取中國供應(yīng)商的信任，在中國供應(yīng)商放松警惕的情況下，第二單就開始詐騙。甚至有不法進口商通過偽造付款證明、利用同當(dāng)?shù)劂y行和貨代的不一般關(guān)系獲取原始單據(jù)，輕松將貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)移，達到騙取貨物的目的。
六、騙子公司的“大單”
尼日利亞騙子公司大多是租一間屋子，裝上一臺電腦、一個傳真機和一部電話后就開始向中國公司發(fā)出一個個“令人心動”的郵件，布下五顏六色的陷阱。
他們往往向國際市場經(jīng)驗不足的公司下手，夸大自己的資信，謊稱自己是某國際機構(gòu)，甚至稱是聯(lián)合國機構(gòu)的商務(wù)代理，已獲得幾百萬美元的訂單，想與中國的公司合作，要中國公司先寄去樣品和定金。接著又假冒銀行的名義向中國公司發(fā)郵件，證實他們是銀行客戶，信譽良好。更有甚者，他們還偽造銀行匯票、信用卡和提貨單等。如果不認真審核的話，就會落入他們的陷阱而被騙。
七、僑騙
相關(guān)部門調(diào)查顯示，至少有一半中國企業(yè)的境外商賬來自海外華人公司。保險人也比較認同這一數(shù)據(jù)，近年來保險人辦理的國際商賬追收案件所涉及的海外債務(wù)人數(shù)基本上是這個比例。
這些海外華人公司大多數(shù)是3至5人的小公司，非常了解中國的國情，他們更易測算出拖欠款項的風(fēng)險與收益。實際上，從中國改革開放以來，外籍華人打著各種旗號在大陸騙財?shù)氖录閿?shù)不少。
八、當(dāng)?shù)刎洿_取貨物
秘魯騙子與當(dāng)?shù)刎洿?無船承運人)或者其工作人員串通，由當(dāng)?shù)刎洿付ㄅc其有業(yè)務(wù)來往的中國貨代接收貨物、向海運公司訂艙，并取得以當(dāng)?shù)刎洿鸀槭肇浫说暮＿\提單(OCEAN B/L)、代簽或轉(zhuǎn)交無船承運人提單(HOUSE B/L)給賣方。貨到碼頭后，當(dāng)?shù)刎洿鷳{國內(nèi)貨代轉(zhuǎn)交的海運提單從實際承運人處提取貨物后，騙子憑副本提單提取貨物。
更為可惡的是，受害人即使在當(dāng)?shù)仄鹪V當(dāng)?shù)刎洿?，也很難勝訴，因為當(dāng)?shù)氐姆刹⒉幻鞔_禁止憑副本提單放貨。起訴進口商，進口商往往是皮包公司，或者已將騙取的貨物轉(zhuǎn)移甚至揮霍殆盡。2010年申琳昌律師處理的一起案件，多家秘魯騙子公司與當(dāng)?shù)匾患邑洿仓\，2009-2010年兩年間，騙取中出口商貨物200多個集裝箱，貨值800多萬美金，國內(nèi)多家貨代被起訴，還有不少出口商仍然蒙在鼓里。
九、子虛烏有的供貨商
張家港某企業(yè)通過網(wǎng)絡(luò)與一家“英國公司”訂立廢鋼買賣合同。該“英國公司”向張家港企業(yè)出示了廢鋼圖片、堆場圖片并給予非常優(yōu)惠的價格。付款方式為預(yù)付30%貨款，提示提單支付70%的貨款。張家港該企業(yè)支付17萬余美金的預(yù)付款后，該英國公司一直以各種理由不予發(fā)貨，后甚至要求張家港企業(yè)再支付30%的貨款才發(fā)貨。
保險人接受委托后，經(jīng)初步調(diào)查，該“英國公司”并不存在，“英國公司”提供的所有信息唯一真實的是接受銀行匯款的銀行賬號。
十、貍貓換太子
2013年保險人代理了3起詐騙外國客商的案件，他們有著相同、成熟的套路。
A、在青島市市南區(qū)以虛假身份證開設(shè)公司及銀行賬號；
B、在石家莊附近的倉庫向外國客商展示廢舊金屬、化工產(chǎn)品等；
C、由天津新港出貨。
先以超低的價格引誘客戶簽訂合同，要求外國客戶先支付全部貨款。在外國客商委托的檢驗公司監(jiān)督裝箱后，在從石家莊運往天津新港途中，撤掉封條，卸下貨物并換上磚塊等繼續(xù)運往新港裝船?？蛻粼谀康牡卮a頭收取貨物后，并不檢查檢驗公司的封條，直接拉走。
十一、“破產(chǎn)清算”逃避債務(wù)
浙江諸暨一織襪企業(yè)通過廣交會與美國加州一公司簽訂買賣合同，向加州公司出口30余萬美金的襪子。出口商發(fā)貨后，加州公司并未按合同付款。出口商多次催款未果，后加州公司對中國出口商的催款要求更是不理不睬。
數(shù)月后，諸暨公司收到加州公司律師發(fā)來的律師函，稱該加州公司由于經(jīng)營不善，加之市場行情劇烈變化，正準(zhǔn)備向法院申請破產(chǎn)清算。加州公司可以向中國出口商支付2000美金，出口商接受的話可以簽字確認。
保險人接受委托后，經(jīng)初步調(diào)查，該加州公司股東系一中東裔美國人，已無法取得聯(lián)系。另外該股東在加州還注冊有另一家公司，仍然在與中國企業(yè)進行交易。
十二、與托收銀行員工串通，非法獲得提單
寧波一家紡織企業(yè)向尼日利亞某公司出口一批貨物，貨值70000余美金，付款方式為付款交單(D/Pat sight)。出口商將提單等單據(jù)通過銀行快遞給當(dāng)?shù)赝惺浙y行的某分支機構(gòu)后，該銀行工作人員在尼日利亞進口商未支付貨款的情況下，私下將提單等交給進口商。進口商提取貨物后拒絕支付貨款。（來源：九正建材網(wǎng)）
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